Un cambiamento delle circostanze relative alla vostra relazione può comportare la necessità di modificare o aggiornare il vostro testamento. La maggior parte delle persone non sa che questi cambiamenti nel rapporto di coppia possono influire sulla validità del testamento. Questo articolo analizza gli effetti del matrimonio e del divorzio su un testamento e vi aiuterà a comprendere la legislazione in materia di testamenti nel Nuovo Galles del Sud.
Di seguito sono elencati alcuni termini e definizioni chiave per aiutarvi a comprendere la terminologia utilizzata nei testamenti:
- Testatore: Per testatore si intende la persona che fa testamento per disporre dei suoi beni e gestire eventuali debiti dopo la sua morte.
- Esecutore testamentario: Un esecutore testamentario è designato dal testatore per amministrare il testamento secondo le istruzioni in esso contenute.
- Trustee: Un amministratore fiduciario è responsabile della gestione dei beni per conto di un'altra persona o organizzazione e secondo le istruzioni del testamento. Il trustee ha diversi ruoli e responsabilità nell'ambito di un testamento.
- Disposizione beneficiaria: Si riferisce a qualsiasi dono o lascito di beni in base a un testamento, alla creazione per testamento di un potere di nomina che riguarda i beni.
Legislazione statale e matrimonio
In Australia ogni Stato/territorio ha una propria legislazione che regola la disciplina dei testamenti. Nel Nuovo Galles del Sud, la legislazione che regola l'effetto di un matrimonio su un testamento è il Succession Act 2006, in particolare la s 12. La legge stabilisce che un testamento è revocato dal matrimonio del testatore. Esistono tuttavia alcune eccezioni a questa regola. Le seguenti non saranno revocate nonostante il matrimonio del testatore:
- Qualsiasi donazione, disposizione o lascito di beni in base a un testamento a favore della persona con cui il testatore è sposato al momento della sua morte.
- Se il testatore nomina l'esecutore testamentario, il fiduciario, il fiduciario consulente o il tutore della persona con cui il testatore è sposato al momento della sua morte.
- Un testamento fatto nell'esercizio di un potere di nomina della proprietà non passerebbe all'esecutore, all'amministratore o al fiduciario NSW e al Guardiano.
Un testamento redatto anche in previsione di un matrimonio non sarà revocato se il matrimonio è stato perfezionato. Anche se non si dichiara nel testamento che il testamento è stato fatto in previsione del matrimonio, esso continuerà ad avere effetto.
Cosa succede se il vostro testamento viene invalidato dal matrimonio?
Una persona il cui testamento sia stato considerato revocato e quindi non valido può essere considerata morta intestata, cioè priva di testamento. Il Capitolo 4 della Legge sulle successioni del 2006 delinea le regole che si applicano quando una persona muore intestata. Se il testamento di una persona è considerato intestato, la gerarchia della distribuzione dei beni sarà la seguente:
- In presenza di un coniuge e di un figlio, il coniuge ha diritto all'intera eredità.
- In presenza di un coniuge e di un figlio avuti da una precedente relazione, il coniuge avrà diritto a determinati benefici e alla metà dell'eredità, mentre i figli, sia quelli avuti da una precedente relazione che il coniuge, avranno diritto a una quota uguale dell'altra metà dell'eredità rimanente. I figliastri non sono inclusi in questa distribuzione dell'eredità.
- Se c'è più di un coniuge, ad esempio se la persona deceduta era sposata e aveva un coniuge di fatto, i coniugi hanno diritto a quote uguali dell'eredità.
- Se il defunto ha solo figli, l'eredità sarà divisa in parti uguali tra i figli. Se il figlio della persona deceduta è già morto lasciando dei figli, cioè i nipoti della persona deceduta, i nipoti avranno diritto alla quota di eredità del loro genitore.
- Se la persona deceduta non ha coniugi o figli, i genitori del defunto avranno diritto all'eredità.
- Se la persona deceduta non ha un coniuge, un figlio o i genitori, l'eredità può andare ai fratelli e alle sorelle o a eventuali fratelli e sorelle consanguinei. In caso di decesso di un fratello della persona deceduta, i nipoti della persona deceduta avranno diritto alla quota ereditaria dei genitori.
- Se la persona deceduta non ha un coniuge, figli, genitori o fratelli, il suo patrimonio andrà ai nonni.
- Se la persona deceduta non ha coniugi, figli, genitori, fratelli o nonni, l'eredità spetta agli zii e alle zie purosangue della persona deceduta.
Legislazione statale e divorzio
Ai sensi dell'articolo 13 del Succession Act 2006, un divorzio può avere un impatto sugli effetti di un testamento. L'effetto finale di un divorzio su un testamento nel Nuovo Galles del Sud è che i diritti e i benefici dell'ex coniuge sono revocati come se fosse morto prima del testatore. Gli aspetti che saranno influenzati dal divorzio includono la revoca delle disposizioni beneficiarie dell'ex coniuge ai sensi del testamento, la revoca della nomina dell'ex coniuge a esecutore testamentario, fiduciario, fiduciario consulente o tutore e la concessione da parte del testamento di un potere di nomina esercitabile o a favore dell'ex coniuge del testatore.
Un testamento può esprimere una volontà contraria, nel senso che il testamento può prevedere espressamente che l'ex coniuge continui a ricevere parte dell'eredità in base al testamento. Esistono anche circostanze in cui si applicano eccezioni alle regole di cui sopra, come nel caso in cui l'ex coniuge del testatore sia stato nominato fiduciario a favore di beneficiari che includono i figli dell'ex coniuge o nel caso in cui il testamento conferisca un potere di nomina esercitabile dall'ex coniuge del testatore esclusivamente a favore dei figli di cui sia il testatore che l'ex coniuge sono genitori.
È importante consultare un professionista legale quando si redige un testamento per tenere conto di eventuali cambiamenti nei rapporti di coppia, sia che si tratti di cambiamenti attuali sia che si verifichino in futuro. Se non si tiene conto di questo aspetto nella stesura del testamento, è possibile che l'intenzione del testamento non si realizzi in futuro.
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